Archives de la catégorie ‘Les réponses de Caroline’

Q : Je travaille de la maison. Puis-je déduire mon loyer comme une dépense d’entreprise?

Christiane à ImpôtRapide | 29 avril 2013 dans Les réponses de Caroline | Commentaires (1)

Je viens de démarrer ma propre entreprise et je suis expert-conseil en opérations pour les PME. Je n’ai pas de bureau, j’utilise seulement une chambre d’amis dans l’appartement que je loue. Puis-je considérer mon loyer comme une dépense d’entreprise?

R :     Étant donné que vous êtes travailleur autonome, vous pouvez déduire un pourcentage de votre loyer comme des frais d’utilisation de la résidence – à condition que vous utilisiez cette pièce comme votre lieu d’entreprise principal.

De la même manière, les gens qui travaillent à la maison en tant qu’employés doivent avoir le formulaire T2200 dûment rempli par leur employeur pour déduire leur loyer et les frais d’utilisation de leur résidence.

Veuillez consulter ce billet pour en savoir plus sur les frais d’utilisation de la résidence.


Q : Suis-je obligé de soumettre une déclaration de revenus si je ne dois pas d’argent?

Christiane à ImpôtRapide | 5 avril 2013 dans Les réponses de Caroline | Commentaires (1)

R : J’ai fini mes impôts et je m’attends à un très petit remboursement cette année. Très petit, en effet, soit 1,52 $! Suis-je quand même obligé de soumettre mes déclarations?

Même si vous êtes certain de ne pas avoir d’impôt à payer ou de remboursement au cours d’une année, produisez une déclaration de revenus pour l’année en question.

Pourquoi? Parce que soumettre vos déclarations :

  • réduit la possibilité que l’ARC rajuste de manière arbitraire vos revenus et l’impôt que vous devez payer pour l’année d’imposition en question
  • détermine votre admissibilité aux programmes gouvernementaux comme la prestation canadienne fiscale pour enfants (PFCE), le crédit pour la TPS/TVH ou toute nouvelle réduction d’impôt
  • vous permet de déclarer vos revenus, ce qui augmente vos droits de cotisation au REER à venir – et nous connaissons tous l’importance des REER pour réduire l’impôt à payer

Tout au long de la saison des impôts, Caroline, spécialiste en fiscalité pour ImpôtRapide, répondra à vos questions. Vous voulez poser une question? Cliquez ici.


Puis-je déduire des dépenses de location d’une année précédente?

Christiane à ImpôtRapide | 21 mars 2013 dans Les réponses de Caroline | Commentaires (0)

Nous avons acheté une nouvelle maison en novembre 2011 et avons commencé à rénover le sous-sol pour le transformer en appartement pour mes parents. Nous avons acheté tous les matériaux pour la rénovation en 2011, mais la rénovation n’a pas été terminée avant janvier 2012. Nous déclarons les revenus de location sur les impôts de mon mari pour 2012. Peut-on déduire le coût des matériaux de 2011 sur une déclaration pour 2012? Comment pourraient-ils être réclamés?

Vous devez demander les dépenses de location dans l’année où elles sont engagées; ainsi, vous ne pouvez pas réclamer les dépenses de rénovation en 2012 si vous les avez payées en 2011. Cependant, vous pouvez rajuster votre déclaration de revenus de 2011 pour demander les dépenses en 2011 même si vous n’avez pas gagné de revenus de location en 2011. Indiquez dans la description du rajustement que vous pensiez pouvoir réclamer les dépenses en 2012, mais qu’ensuite vous avez appris que vous ne pouviez pas les demander et que vous avez commencé à recevoir un revenu de location en 2012.

Il y a également quelque chose d’autre à considérer; si vous n’avez pas l’intention de réaliser un profit du loyer de vos parents, vous ne pouvez pas l’inclure à titre de revenu de location. La question à vous poser dans ce cas est la suivante : le montant du loyer serait-il le même si le locataire était un parfait inconnu? Si la réponse est non parce que le loyer serait plus élevé, vous ne souhaitez pas vraiment à réaliser un profit.   Évidemment, si vous ne réclamez pas le revenu de location, vous ne pouvez pas demander les dépenses non plus.

Tout au long de la saison des impôts, Caroline, spécialiste en fiscalité pour ImpôtRapide, répondra à vos questions. Vous avez une question que vous aimeriez poser à Caroline? Cliquez ici.


Q: Votre ado doit-il soumettre des déclarations de revenus?

Clint à ImpôtRapide | 15 mars 2013 dans Les réponses de Caroline | Commentaires (0)

Mon fils de 17 ans avait un emploi chez McDonald pendant quelques mois en 2012 et il a gagné peut-être 600 $. Est-il obligé de remplir des déclarations de revenus?

Oui, il devrait faire ses impôts. Remplir ses déclarations offre des avantages :

1. Il sera déjà inscrit dans la base de données de l’Agence du revenu du Canada (ARC), ce qui veut dire qu’il pourra recevoir les remboursements de TPS aussitôt qu’il y aura droit.
2. Il commencera tôt à accumuler des droits de cotisation au REER, ce qui l’aidera quand il commencera à cotiser à un REER.
3. Il pourrait avoir avoir payé trop d’impôt sur le revenu, de RPC ou d’AE; si c’est le cas, il sera remboursé.

ImpôtRapide en ligne permet aux gens qui gagnent moins de 20 000 $ de faire leurs impôts gratuitement; il peut donc utiliser gratuitement n’importe quelle version de ImpôtRapide et soumettre ses déclarations électroniquement.


Q : J’ai de la difficulté à soumettre ma déclaration à Revenu Québec par ImpôtNet. Je ne peux pas trouver le fichier .mrq file qui doit être envoyé. Quand j’ai téléphoné au soutien technique, ils voulaient mon fichier ImpôtRapide pour m’aider, mais je ne veux pas vous envoyer mes renseignements personnels.

Caroline à ImpôtRapide | 22 avril 2010 dans Les réponses de Caroline | Commentaires (0)

R : Je suis désolée que vous ayez rencontré des problèmes lors de la soumission électronique de votre déclaration à Revenu Québec. J’ai demandé à notre équipe de soutien de réagir à votre message et voici leur réponse.

Plusieurs de nos clients nous envoient leur fichier d’impôt pour que nous les aidions à résoudre un problème. Nous utilisons un processus de transmission des données sécurisé et nous sommes liés par une politique sur la vie privée très stricte.

Voici les commentaires de notre équipe de soutien. (La plupart de ces renseignements sont également disponibles sur notre site Web et dans notre logiciel.)

Le processus ImpôtNet Québec est différent du processus IMPÔTNET fédéral.

L’ARC requiert l’utilisateur d’aller sur son site pour soumettre sa déclaration, alors que Revenu Québec nous permet d’utiliser un service Internet. Le service Internet sécurisé ne passe pas par une page Web; il s’agit plutôt d’une communication sécurisée et directe entre ImpôtRapide et le serveur de Revenu Québec.

C’est très différent du processus IMPÔTNET de l’Agence du revenu du Canada (fédéral) qui oblige l’utilisateur à enregistrer son fichier .tax, puis à ouvrir la page Web de l’ARC pour que le fichier .tax soit soumis. ImpôtRapide permet à l’utilisateur de passer facilement par ces étapes.

En ce qui concerne le service Internet pour ImpôtNet Québec, ImpôtRapide demande à l’utilisateur son code d’accès du Québec et soumet le fichier nécessaire (.mrq) qui est généré pendant la préparation de la déclaration. Veuillez noter que l’utilisateur n’enregistre jamais et ne voit jamais ce fichier. L’utilisateur voit cette explication quand il arrive à la page Transmission par ImpôtNet Québec. Cette explication s’affiche dans une boîte de dialogue qui s’ouvre à l’écran.

Il arrive à l’occasion qu’un utilisateur nous appelle parce qu’il rencontre des difficultés pendant le processus ImpôtNet Québec. Cela survient habituellement si l’utilisateur a un pare-feu ou utilise un logiciel antivirus qui bloque la communication avec le service Internet. Une solution simple est d’enregistrer une copie du fichier .mrq sur l’ordinateur et de le soumettre directement sur le site de Revenu Québec. Toutefois, parce qu’il s’agit d’un processus manuel, il arrive que les gens joignent le mauvais fichier (par exemple, ils joignent le fichier .mrq de l’année dernière).

En règle générale, nous pouvons aider un utilisateur quand une erreur survient pendant le processus ImpôtNet de Revenu Québec. Il est toutefois souvent nécessaire que nous voyions le fichier pour solutionner le problème. C’est pour cette raison que nous invitons ces utilisateurs à effectuer un transfert de fichier sécurisé.


Q: Est-ce que je peux déduire le coût d’une couronne qui n’était pas assurée par mon régime d’assurance-dentaire?

Caroline à ImpôtRapide | 23 février 2010 dans Les réponses de Caroline | Commentaires (0)

A:  Oui, tu peux demander une déduction pour ta couronne dans ta déclaration de revenus. Pour une liste de frais médicaux admissibles, consulte http://www.cra-arc.gc.ca/tx/ndvdls/tpcs/ncm-tx/rtrn/cmpltng/ddctns/lns300-350/330/llwbl-fra.html, où l’ARC offre une liste bien étoffée.

N’oublie pas que tu peux déduire des frais médicaux sur n’importe quelle période de 12 mois se terminant en 2009. Assure-toi de maximiser tes frais médicaux et de déduire le montant maximum auquel tu as droit. N’oublie pas que quand tu demandes une déduction pour frais médicaux, le montant de tes frais ne peut pas être le premier 3 % de ton revenu net ou 2 011 $ (le moindre de ces deux montants). Tu peux demander une déduction seulement si les frais médicaux sont plus élevés que ce montant.


Q: Est-ce que je peux déduire des dons versés en 2010 pour Haïti dans ma déclaration de 2009?

Caroline à ImpôtRapide | dans Les réponses de Caroline | Commentaires (0)

A:  Non, les dons versés pour le tremblement de terre en Haïti en 2010 ne peuvent pas être déduits dans ta déclaration de 2009.

Seuls les résidents du Québec qui ont fait des dons à Haïti entre le 12 janvier et le 28 février 2010 peuvent déduire ces dons dans leur déclaration du Québec. Toutefois, les résidents du Québec doivent se souvenir que ces dons ne seront pas déduits dans leur déclaration fédérale de 2009 et qu’ils devront les déduire dans leur déclaration fédérale de 2010. Dans ImpôtRapide, il y a un champ réservé aux dons pour Haïti pour les résidents du Québec.


Q: J’ai vendu des actions américaines pour la première fois. Je sais que les gains doivent être déclarés comme gains en capital, mais comment est-ce je tiens compte du taux de change du dollar américain? Est-ce que tous mes gains doivent être déclarés en dollars canadiens? De plus, si j’ai mis une partie des produits dans un compte bancaire américain, comment est-ce que je calcule mes gains dans cette situation?

Caroline à ImpôtRapide | dans Les réponses de Caroline | Commentaires (0)

R:  Oui, tous tes gains en capital doivent être déclarés en dollars canadiens. La meilleure façon de le faire est de noter le taux de change quand tu as acheté et vendu tes actions. Si tu achètes des actions tout au long de l’année, utilise le taux de change moyen pour l’année. Les taux de change passés se trouvent sur le site de la Banque du Canada, à http://www.bank-banque-canada.ca/fr/taux/echange_avg_pdf-f.html.